क्या आप यूएई में अवैतनिक निवेश के लिए मुकदमा कर सकते हैं?

क्या मैं यूएई में उस व्यक्ति पर मुकदमा कर सकता हूँ जो मेरा निवेश वापस नहीं कर रहा?

यदि आपके पास एक हस्ताक्षरित अनुबंध है, अनुत्तरित व्हाट्सऐप संदेशों की श्रृंखला है, और एक साझेदार है जो आपके निवेश के बारे में चुप हो गया है — तो हाँ, यूएई में आपके पास दीवानी उपाय उपलब्ध हैं। रास्ता इस बात पर निर्भर करता है कि आपने क्या हस्ताक्षर किए, पैसा कहाँ गया, और क्या धोखाधड़ी का कोई पहलू है।

संक्षिप्त उत्तर

आप संघीय डिक्री-कानून संख्या 50 वर्ष 2022 (वाणिज्यिक लेनदेन कानून) या सिविल लेनदेन कानून (संघीय कानून संख्या 5 वर्ष 1985) के तहत यूएई के दीवानी न्यायालयों में अवैतनिक निवेश की वसूली के लिए मुकदमा दायर कर सकते हैं — यह निर्भर करता है कि सौदा वाणिज्यिक है या दीवानी प्रकृति का। प्रतिवादी के निवास स्थान या जहाँ अनुबंध का निष्पादन हुआ, वहाँ के प्रथम दृष्टांत न्यायालय (Court of First Instance) में याचिका दायर करें। दुबई में न्यायालय शुल्क दावे के मूल्य का लगभग 6% होता है, जो अधिकतम AED 40,000 तक सीमित है। यदि धोखाधड़ी का तत्व हो, तो विश्वासघात या कपट के लिए समानांतर आपराधिक शिकायत भी संभव है। वास्तव में, अधिकांश लोग बहुत देर तक प्रतीक्षा करते हैं।

आपका वास्तव में किस प्रकार का दावा है?

तीन प्रकार के दावे होते हैं, और वे परस्पर विनिमेय नहीं हैं।

संविदात्मक दावा। आपने एक लिखित निवेश अनुबंध के अंतर्गत धन हस्तांतरित किया — शेयरधारिता, लाभ-हिस्सेदारी, वापसी सहित ऋण, या अन्य कुछ भी। दूसरे पक्ष ने अनुबंध का उल्लंघन किया। आप मूलधन के साथ-साथ संविदात्मक ब्याज के लिए मुकदमा करते हैं (या यदि अनुबंध में ब्याज का उल्लेख न हो और सौदा वाणिज्यिक हो, तो हालिया कैसेशन प्रथा के अनुसार 5% वाणिज्यिक / 9%)। यहाँ सिविल संहिता के अनुच्छेद 246 (सद्भावपूर्ण निष्पादन) आपके पक्ष में है।

अन्यायपूर्ण संवर्धन (Unjust Enrichment)। कोई स्पष्ट अनुबंध नहीं है, लेकिन उन्होंने आपका पैसा लिया और कुछ नहीं दिया। सिविल संहिता के अनुच्छेद 318–319। सिद्ध करना कठिन है, और हर्जाने की सीमा भी कम होती है।

कपट / विश्वासघात। उन्होंने झूठ बोलकर निवेश कराया, या एक विशेष उद्देश्य के लिए धन लेकर उसे अन्यत्र उपयोग किया। यह दंड संहिता (संघीय डिक्री-कानून संख्या 31 वर्ष 2021) के अनुच्छेद 451 और 453 के अंतर्गत आपराधिक मामला है। आपराधिक दोषसिद्धि होने पर दीवानी वसूली लगभग स्वतः हो जाती है।

लोग प्रायः गलत मार्ग चुनते हैं। वे शुद्ध संविदात्मक विवाद में पुलिस के पास जाते हैं, या जहाँ स्पष्ट धोखाधड़ी हो और आपराधिक मार्ग से प्रतिवादी के खाते शीघ्र जमे जा सकते थे, वहाँ दीवानी याचिका दायर करते हैं।

दावा कहाँ दायर करें और इसका खर्च क्या है?

ऑनशोर दुबई: दुबई न्यायालय, प्रथम दृष्टांत न्यायालय। न्यायालय शुल्क दावे का 6%, अधिकतम AED 40,000, साथ ही तामील और विशेषज्ञ जमा के रूप में लगभग AED 2,000। अबू धाबी में अधिकतम सीमा AED 20,000 है। शारजाह में यह इसी के समान है।

DIFC या ADGM: केवल तभी, जब आपके अनुबंध में लिखित क्षेत्राधिकार खंड उनकी ओर इंगित करता हो, या दोनों पक्ष सहमति से चुनें। DIFC न्यायालयों की फाइलिंग फीस दावे के मूल्य के अनुसार निर्धारित होती है — प्रकाशित अनुसूची देखें, लेकिन AED 500,000 से अधिक के दावों पर 2–5% की अपेक्षा करें।

यथार्थवादी समयरेखा:

• प्रथम दृष्टांत निर्णय: 6–12 माह
• अपील: 3–6 माह
• कैसेशन (यदि स्वीकृत हो): 6–9 माह
• निष्पादन: 1–6 माह, संपत्तियों की उपलब्धता पर निर्भर

सावधान रहें: वाणिज्यिक दावों के लिए परिसीमा अवधि 10 वर्ष है (वाणिज्यिक लेनदेन कानून का अनुच्छेद 95), लेकिन विशिष्ट अनुबंध — एजेंसी, दलाली, साझेदारी विवाद — इससे कम अवधि के हो सकते हैं। यह मत मानें कि आपके पास दस वर्ष हैं।

कौन से साक्ष्य वास्तव में ये मामले जिताते हैं?

न्यायाधीश दस्तावेजी साक्ष्य चाहते हैं। हस्ताक्षरित अनुबंध, बैंक हस्तांतरण पर्चियाँ जो आपके खाते से उनके खाते में धन प्रवाह दर्शाती हों, और कोई भी स्वीकृति — यहाँ तक कि व्हाट्सऐप संदेश जिसमें लिखा हो "मैं अगले महीने आपको चुका दूँगा" — अनुवादित और नोटरीकृत।

पहली सुनवाई से पूर्व एकत्र करें:

• मूल हस्ताक्षरित अनुबंध (यदि अंग्रेजी में है तो MOJ-अनुमोदित अनुवादक द्वारा अरबी अनुवाद)
• बैंक SWIFT पुष्टिकरण या स्थानीय हस्तांतरण रसीदें
• ई-मेल और व्हाट्सऐप संदेश, निर्यातित एवं नोटरीकृत
• कोई भी बोर्ड प्रस्ताव, शेयर प्रमाणपत्र, या वाणिज्यिक लाइसेंस के उद्धरण
• गवाह बयान — हालाँकि अमीराती न्यायालय मौखिक गवाही की तुलना में दस्तावेजों को कहीं अधिक महत्व देते हैं

यदि आपके पास केवल मौखिक अनुबंध और हस्तांतरण पर्ची है, तो भी आप मुकदमा कर सकते हैं। आप अन्यायपूर्ण संवर्धन पर निर्भर करेंगे और सिद्ध करने का भार उन पर होगा कि आपका पैसा उनके खाते में क्यों है। असंभव नहीं है। आसान भी नहीं।

क्या आप मुकदमे के दौरान उनकी संपत्ति जमा करा सकते हैं?

हाँ, और वास्तव में यहीं पर मामले जीते या हारे जाते हैं। सिविल प्रक्रिया कानून (संघीय कानून संख्या 11 वर्ष 1992) के अनुच्छेद 252–256 के तहत एहतियाती कुर्की (حجز تحفظي) निर्णय से पूर्व — कभी-कभी दाखिल करने के 48 घंटों के भीतर — बैंक खाते, अचल संपत्ति, या वाहनों को जमा कराने की अनुमति देती है।

इसके लिए आवश्यक है:

1. प्रथम दृष्टया ऋण (आपका अनुबंध और हस्तांतरण साक्ष्य)
2. यह वास्तविक जोखिम कि प्रतिवादी संपत्ति नष्ट कर देगा
3. प्रति-गारंटी, प्रायः दावे का 10–20%, न्यायालय में जमा

यदि यह गलत हो गया तो प्रतिवादी पहले सप्ताह में ही पैसा किसी रिश्तेदार के खाते में स्थानांतरित कर देता है। फिर आप एक खोखले खोल के विरुद्ध कागजी निर्णय जीतते हैं।

आपराधिक मार्ग वाले मामलों में, एक बार जब लोक अभियोजक शिकायत स्वीकार कर लेता है, तब यात्रा प्रतिबंध उपलब्ध होता है। यह प्रायः मन को केंद्रित कर देता है।

आपराधिक मार्ग कब बेहतर है?

यदि उन्होंने किसी विशेष उद्दिष्ट उद्देश्य के लिए पैसा लिया — "मैं यह संपत्ति खरीदूँगा और इसे हमारे संयुक्त नाम पर पंजीकृत करूँगा" — और उसे अन्यत्र उपयोग किया, तो यह संभावित रूप से अनुच्छेद 453 के तहत خيانة أمانة (विश्वासघात) है। पुलिस शिकायत, अभियोजन रेफरल, फिर वापसी का आपराधिक न्यायालय आदेश।

यदि उन्होंने जाली दस्तावेजों, नकली लाइसेंसों, या एक अस्तित्वहीन परियोजना के आधार पर निवेश करवाया, तो यह अनुच्छेद 451 के तहत कपट है।

दीवानी दावा समानांतर चलता है। आप दोनों में से एक नहीं चुन रहे।

एक चेतावनी: यदि अभियोजक यह तय करे कि आपराधिक शिकायत वास्तव में दीवानी विवाद है, तो यह उलटा पड़ सकता है। प्रतिवादी दंड संहिता के अनुच्छेद 276 के तहत दुर्भावनापूर्ण रिपोर्टिंग के लिए आप पर प्रति-वाद कर सकता है। इसलिए अनुबंध विवाद को कपट के रूप में प्रस्तुत करके पुलिस थाने जाने से पहले कानूनी सलाह लें।

व्यावहारिक क्रम-विधि

यूएई नोटरी पब्लिक के माध्यम से एक औपचारिक कानूनी नोटिस भेजें — भुगतान के लिए 7 से 14 दिन का समय दें। लागत: लगभग AED 300। यह कुछ वाणिज्यिक दावों के लिए अनिवार्य है और सभी में उपयोगी है; यह परिसीमा को बाधित करता है और दुर्भावना का कागजी रिकॉर्ड बनाता है।

यदि वे इसे अनदेखा करें, तो दीवानी दावा और एहतियाती कुर्की आवेदन एक साथ दायर करें। यदि संभव हो तो उसी दिन।

यदि कोई आपराधिक तत्व हो, तो पुलिस शिकायत समानांतर चलती है — बाद में नहीं।

जब तक विवाद वास्तव में उन मंचों के लिए उपयुक्त न हो, तब तक लघु दावा या किरायेदारी विवाद केंद्र के माध्यम से ऐसा करने का प्रयास न करें। अधिकांश निवेश मामलों के लिए यह उपयुक्त नहीं है।

उद्धरण

^[1] संघीय डिक्री-कानून संख्या 50 वर्ष 2022, वाणिज्यिक लेनदेन कानून ^[2] संघीय कानून संख्या 5 वर्ष 1985, सिविल लेनदेन कानून (सिविल संहिता), अनुच्छेद 246, 318–319 ^[3] संघीय डिक्री-कानून संख्या 31 वर्ष 2021, दंड संहिता, अनुच्छेद 451, 453, 276 ^[4] संघीय कानून संख्या 11 वर्ष 1992, सिविल प्रक्रिया कानून, अनुच्छेद 252–256 ^[5] दुबई न्यायालय प्रकाशित शुल्क अनुसूची — dc.gov.ae

क्या आप अपनी स्थिति के लिए इसकी जाँच करना चाहते हैं? यूएई-लाइसेंसप्राप्त वकील से बात करें →